1. 企業(yè)債的監(jiān)管機(jī)構(gòu)為（ ）
A.中國(guó)人民銀行
B.銀監(jiān)會(huì)
C.證監(jiān)會(huì)
D.國(guó)家發(fā)改委
答案：D
解釋?zhuān)涸谖覈?guó)，企業(yè)債券是按照《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)定發(fā)行與交易、由國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)監(jiān)督管理的債券，在實(shí)踐中，其發(fā)債主體為中央政府部門(mén)所屬機(jī)構(gòu)、國(guó)有獨(dú)資企業(yè)或國(guó)有控股企業(yè)，因此，它在很大程度上體現(xiàn)了政府信用。
公司債券管理機(jī)構(gòu)為中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)，發(fā)債主體為按照《中華人民共和國(guó)公司法》（簡(jiǎn)稱《公司法》）設(shè)立的公司法人，在實(shí)踐中，其發(fā)行主體為上市公司，其信用保障是發(fā)債公司的資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)狀況、盈利水平和持續(xù)盈利能力等。

2. 根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見(jiàn)》，在信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)中，現(xiàn)階段國(guó)內(nèi)大型銀行應(yīng)當(dāng)（）的計(jì)量模型。
A.首先開(kāi)發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)
B.首先開(kāi)發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.首先開(kāi)發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)
D.同時(shí)開(kāi)發(fā)三大風(fēng)險(xiǎn)
答案：B
解釋?zhuān)焊鶕?jù)《中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見(jiàn)》，銀監(jiān)會(huì)確定了分步達(dá)標(biāo)的原則。在信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)中，國(guó)內(nèi)大型銀行應(yīng)先開(kāi)發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量模型；就信用風(fēng)險(xiǎn)而言，現(xiàn)階段應(yīng)以信貸業(yè)務(wù)（包括公司風(fēng)險(xiǎn)暴露、零售風(fēng)險(xiǎn)暴露）為重點(diǎn)推進(jìn)內(nèi)部評(píng)級(jí)體系建設(shè)。

3. 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)事機(jī)構(gòu)為（）。
A. 會(huì)員大會(huì)
B. 理事會(huì)
C. 常務(wù)理事會(huì)
D. 秘書(shū)處
答案：B
解釋?zhuān)褐袊?guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會(huì)員大會(huì)，執(zhí)事機(jī)構(gòu)為理事會(huì)。理事會(huì)閉會(huì)期間由常務(wù)理事會(huì)行使其職責(zé)。日常辦事機(jī)構(gòu)為秘書(shū)處。

4. 《商業(yè)銀行法》中對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)“三性”原則的表述順序是（）。
A. 流動(dòng)性、安全性、效益性
B. 安全性、效益性、流動(dòng)性
C. 效益性、流動(dòng)性、安全性
D. 安全性、流動(dòng)性、效益性
答案：D
解釋?zhuān)荷虡I(yè)銀行由于其特殊性質(zhì)，面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)，其本質(zhì)就是經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)。所以在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，安全性是第一位的。同時(shí)，流動(dòng)性目標(biāo)是指銀行能隨時(shí)滿足客戶提取存款，借人貸款，對(duì)外支付的需要，保證資金正常流動(dòng)。這是銀行的業(yè)務(wù)所決定的。若處理不好流動(dòng)性問(wèn)題，也可能危及銀行安全目標(biāo)。效益目標(biāo)是銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的最終目標(biāo)，要求銀行經(jīng)營(yíng)者盡可能追求利潤(rùn)最大化，但是這要建立在銀行安全和具有充分的流動(dòng)性的基礎(chǔ)上。

5. 市場(chǎng)約束是資本監(jiān)管的三大支柱之一，其運(yùn)作機(jī)制主要是依靠（ ）的利益驅(qū)動(dòng)。
A．監(jiān)管機(jī)構(gòu)
B. 利益相關(guān)者
C. 高級(jí)管理層
D. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)
答案：B
解釋?zhuān)菏袌?chǎng)約束是指通過(guò)市場(chǎng)力量來(lái)約束銀行，其運(yùn)作機(jī)制主要是依靠利益相關(guān)者（包括股東，存款人，債權(quán)人等）的利益驅(qū)動(dòng)，出于對(duì)自身利益的關(guān)注，會(huì)在不同程度上和不同方面關(guān)心其利益所在銀行的經(jīng)營(yíng)管理狀況，特別是風(fēng)險(xiǎn)狀況，為維護(hù)自身利益免受損失，在必要時(shí)采取措施來(lái)約束銀行。利益相關(guān)者關(guān)注銀行的主要途徑是信息披露水平，故要求提高銀行的信息披露水平