第1題
以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響?（ ）。
A:某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶(hù)提供服務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶(hù)其行為可能觸犯法律，并建議該客戶(hù)可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以滿足申請(qǐng)條件，并規(guī)避法律約束
B:某銀行客戶(hù)經(jīng)理熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則
C:某銀行客戶(hù)經(jīng)理明確告知某客戶(hù)，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶(hù)重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核
D:某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告
E:某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便
正確答案：A,E

第2題
嚴(yán)格意義上，金融衍生品包括( )。
A:期權(quán)
B:期貨
C:遠(yuǎn)期
D:互換
E:外匯
正確答案：A,B,C,D

第3題
以下哪些行為明顯不妥。有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響？（ ）
A:某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶(hù)提供服務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是造假的，但 是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶(hù)其行為可能觸犯法律，并建議該客戶(hù)可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)， 以滿足申請(qǐng)條件，并規(guī)避法律約束。
B:某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按 照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告。
C:某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些 行為提供方便。
D:某銀行客戶(hù)經(jīng)理明確告知某客戶(hù)，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶(hù)重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料， 以順利提交審核。某銀行客戶(hù)經(jīng)理熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則。
正確答案：A,C
違反監(jiān)管規(guī)避的違規(guī)行為包括明知所辦業(yè)務(wù)屬于逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定 ，仍不按照內(nèi)部流程報(bào)告、默許，甚至提供協(xié)助，如A項(xiàng)；出于私情，向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的 意見(jiàn)和建議，并利用所在機(jī)構(gòu)資源，為其提供方便如C項(xiàng)；BDE均為正確做法，符合相關(guān)規(guī)定，因此， 正確答案為AC。

第4題
實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的主要方式有（）。
A:以抵押權(quán)折價(jià)受償
B:抵押抵押權(quán)
C:變賣(mài)抵押物以變賣(mài)所得價(jià)款受償
D:約定債務(wù)期滿，抵押物歸抵押人所有
E:拍賣(mài)抵押物以拍賣(mài)所得價(jià)款受償
正確答案：A,C,E

第5題
實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的主要方式為（ ）。
A:變賣(mài)抵押物以變賣(mài)所得價(jià)款受償
B:拍賣(mài)抵押物以拍賣(mài)所得價(jià)款受償
C:以抵押物折價(jià)受償
D:要求債務(wù)人變賣(mài)其他財(cái)產(chǎn)受償
E:要求擔(dān)保人變賣(mài)其他財(cái)產(chǎn)受償
正確答案：A,B,C