(一)單選題

　　在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。

　　1.就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是(C )。

　　A.中國人民銀行開始行使直接審批金融機構(gòu)的職能

　　B.中國人民銀行開始行使反洗錢的職能

　　C.中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會

　　D.中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)

　　2.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為(B )。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.5年

　　3.銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的(C )的行政強制措施。

　　A.停止其營業(yè)

　　B.限制其所有業(yè)務(wù)

　　C.終止其法人資格

　　D.沒收其所有資產(chǎn)

　　4.行政處分是指國家行政機關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的(C )。

　　A.開除處分

　　B.刑事處分

　　C.行政制裁措施

　　D.撤職處分

　　5.行政處罰(A )。

　　A.是對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的行為人的法律制裁

　　B.是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁

　　C.是對違反行政紀律的行為給予的行政制裁

　　D.只針對公民，不針對法人

　　6.暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于(C )。

　　A.刑事制裁

　　B.行政處分

　　C.行政處罰

　　D.追究民事責(zé)任

　　7.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng)(A )批準。

　　A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人

　　B.同務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者銀監(jiān)會市一級以上派出機構(gòu)負責(zé)人

　　C.地方政府

　　D.當(dāng)?shù)毓�安部門

　　8.對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)(D )批準，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。

　　A.中國人民銀行

　　B.地方政府

　　C.紀檢部門

　　D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人

　　9.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由(C )承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

　　A.第三方

　　B.客戶

　　C.該金融機構(gòu)

　　D.該金融機構(gòu)和第三方按比例

　　10.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是(D )的職責(zé)之一。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B.所有商業(yè)銀行

　　C.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

　11.《反洗錢法》自(C )起施行。

　　A.2006年1月1日

　　B.2006年6月1日

　　C.2007年1月1日

　　D.2007年6月1日

　　12.中國反洗錢監(jiān)測分析中心由(C )設(shè)立。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B.財政部

　　C.中國人民銀行

　　D.國家外匯管理局

　　13.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)不包括(B )。

　　A.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果

　　B.制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

　　D.要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

　　14.以下不屬于金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)的是(C )。

　　A.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)

　　B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度

　　C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時銷毀全部資料和記錄

　　D.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

　　15.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是(D )。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B.中國保險監(jiān)督管理委員會

　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　D.中國人民銀行

　　16.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員____，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和____，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進

　　銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。(B )

　　A.職業(yè)紀律，職業(yè)道德

　　B.職業(yè)行為，職業(yè)道德水準

　　C.職業(yè)操守，職業(yè)紀律

　　D.職業(yè)道德，職業(yè)操守水平

　　17.銀行業(yè)從業(yè)人員不包括(D )。

　　A.銀行工作人員

　　B.信托公司工作人員

　　C.汽車金融公司工作人員

　　D.證券公司工作人員

　　18.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是(B )準則。

　　A.守法合規(guī)

　　B.專業(yè)勝任

　　C.勤勉盡職

　　D.誠實信用

　　19.下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括(D )。

　　A.遵守法律法規(guī)

　　B.遵守行業(yè)自律規(guī)范

　　C.遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度

　　D.以上都應(yīng)遵守

　　20.以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的要求?( B )

　　A.對所在機構(gòu)誠實信用

　　B.在工作中時常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個人感興趣的內(nèi)容

　　C.切實履行崗位職責(zé)

　　D.維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽

　21.屬于中國人民銀行職責(zé)的是(C )。

　　A.制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

　　B.統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照匡家有關(guān)規(guī)定予以公布

　　C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

　　D.對有違法經(jīng)營、經(jīng)營不善等情形的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷