中國銀行7月20日在北京與《歐洲貨幣》聯合發布國內首份針對私人銀行與財富管理的行業報告——《2011年中國私人銀行與財富管理行業報告》。

報告對10多家在華運營私人銀行服務的中外資金融機構專家和高層做了細致、深入的訪談,結合數據分析,從市場環境、監管環境、產品開發、品牌建設及盈利模式等多個角度對中國的私人銀行和財富管理行業做出了全面的分析和介紹。并對市場環境、客戶特征和機構表現予以分析說明,給出了中國私人銀行業全面、深入的全景呈現。

報告認為,基于近年來中國經濟的持續、強勁增長,中國高凈值人群(持有可投資資產超過1000萬人民幣)不斷壯大,他們對高端、專業財富管理服務的強烈需求催生了中國的私人銀行服務。受訪的業內專家一致認為中國私人銀行業面對的是一個既有規模和潛在空間都非常巨大的市場,并對機構自身和行業整體的發展持十分樂觀的態度。

報告發現,中國私人銀行客戶群具備顯著區別于其他國家和地區客戶的特點,他們相比歐美地區的投資者更為激進。他們很多是在短期內積累起大量財富的第一代富豪,并依然處在要求較高投資回報的創富階段,這決定了中國私人銀行業的獨特性和創新性。這個新興的行業仍在摸索尋求適合自身的最佳運作模式,而監管機構也需要進一步明確更為匹配和到位的監管政策,來共同保證行業的健康發展。

報告對目前及將來行業可以為高凈值人群提供的產品和服務做了探究,認為隨著市場環境的變化,中國私人銀行業將逐步實現從“銷售產品”到提供“專業解決方案”的轉變。報告顯示,目前中國高凈值人群對私人銀行服務缺乏較高的認知度和接受度,如何提升行業影響力,尤其在目標人群中的影響力,仍然是全行業面臨的挑戰之一。

報告稱,中國私人銀行業的盈利前景重在借助產品和服務的整合提供能力而產生的中間業務收入空間的大小。私人銀行業務對商業銀行其他業務領域能發揮協同效用,有助于加強銀行和客戶間的關系,強化客戶的品牌忠誠度,進而提升銀行的整體業務表現。

報告對中國私人銀行業的發展前景持樂觀態度,認為市場的持續快速增長可以預期。隨著中國企業主,甚至中產階層的快速致富,加上市場的巨大體量,中國的私人銀行和財富管理市場非常可能繼續穩步增長,并有機會成為全球最大、至少是最大之一的市場。