崗位

人數

崗位職責

任職要求 

個人業
務團隊長

若干

1.根據分支行下達的目標，
制定團隊業績計劃并監督
執行，確保完成各項經營指標；

2.組織策劃營銷活動，做好
客戶維護、批量獲客等工作；

3.帶領團隊開展潛在目標客
戶的外拓及所在網點周邊低
效客戶的激活，提升成員外
拓能力，做大客戶基礎；

4.組織每日晨會例會，團隊
服務及營銷技巧培訓；做好
人員日常業績與工作考評
等工作；

5.開拓經營各種渠道，批量
獲客，并針對客戶需求配置
個人金融產品，提升客戶綜
合效益貢獻度；

6.通過公私、私營聯動方式
挖掘對公客戶辦理個人業務
，提高個人業務規模；

7.收集研究客戶及同業信息
，了解客戶對我行產品服
務的評價，及時反饋操作
中的問題，提出明確的
產品方案；

8.履行內控管理職責，嚴防
各種差錯違紀、安全經濟
案件的發生；

9.完成上級領導交代的其他
工作。

1.專業和學歷：金融、經濟、
管理等專業，全日制大專且
最高學歷為大學本科及以上；

2.工作經驗：具備3年以上銀
行工作經驗或相關崗位工作
經驗（研究生學歷可放寬至
1年以上銀行基層工作或相
關工作經驗），至少具備2
年以上銀行業務營銷工作
經驗；

3.專業資質：規定時間內通
過我行個人崗位資格考試（
高級），并具備證券投資基
金從業、基金銷售、保險銷
售資格中的一項；銀行業專
業人員職業資格考試或AFP
/CFP/RFP/ChFP我行認可
的理財師證書；

4.知識技能：掌握較豐富的
個人業務相關知識，如證券
、投資、外匯、基金、保險
等；

5.能力要求：具備責任心、
組織管理、業務營銷開拓
能力、書面及口頭表達等能
力，能夠獨立尋找拓展客戶
，維護發展客戶關系，推動
營銷活動；

6.其他要求：無不良記錄。

個人理
財經理

若干

1.根據分支行下達的要求制定
業績計劃并執行，確保完成
經營指標；

2.負責個人及小微企業客戶的
深度維護，建立長期穩定的關
系，深入挖掘客戶潛力，提升
客戶忠誠度和滿意度；

3.為客戶提供綜合理財及顧問
服務，以達成理財目標；

4.作為我行銷售人員，需為客
戶做好投資者適當性測試，堅
持“為合適的客戶配置合適的
產品”的原則，并在過程中按
規定做好錄音錄像：

5.策劃營銷活動，做好客戶
維護及提升、批量獲客工作；

6.開展潛在客戶的外拓及所
在網點周邊低效客戶的激活
，做大客戶基礎；

7.根據客戶需求，有針對性
地營銷我行相關產品，提升
我行個人業務收益；

8.拓展中高端客戶財富管理
市場，搭建高端及潛在中
高端客戶的溝通營銷平臺
，開發新客戶；

9.收集研究客戶及同業信息
，了解客戶對我行產品服
務的評價，及時反饋操作
中存在的問題，提出明確
的產品方案；

10.完成上級領導交代的
其他工作。

1.專業和學歷：金融、經濟
、管理等相關專業，全日制
大專且最高學歷為大學本科
及以上；

2.工作經驗：1年以上金融行
業相關工作經驗，掌握較豐
富的個人業務相關知識，具
有證券、投資、外匯、基金
、保險等專業資質證書者
優先考慮；

3.專業資質：規定時間內通
過我行個人崗位資格考試（
初級或以上），具備證券投
資基金從業、基金銷售、保
險銷售資格中的一項；銀行
業專業人員職業資格考試或
AFP/CFP/RFP/ChFP我行認
可的理財師證書；

4.知識技能：掌握一定的個
人業務相關知識，如證券、
投資、外匯、基金、保險等；

5.能力要求：具備組織協調
及營銷開拓能力，能夠獨立
尋找拓展客戶，維護發展客
戶關系，銷售個人理財產品
，提供個人綜合理財服務；

6.其他要求：無不良記錄。

個貸經理

若干

1.根據分支行下達的個貸
業務目標，制定團隊業績
推動計劃并執行，確保完
成各項指標；

2.拓展個貸業務市場，開
拓維護合作渠道，營銷我
行個貸產品及服務；

3.開拓維護個貸客戶，收
集客戶及市場信息，結合
需求進行反饋，提出各方
面的合理化建議；

4.落實貸前階段工作：負
責個貸業務的收件及審查
、風險識別及授信申報；

5.落實貸中階段工作：負
責放款條件落實、支用、
貸款發放等工作；

6.落實貸后階段工作：
負責放款后材料的交接、
跟進客戶的本息歸還，貸
后檢查、逾期催收、風險
預警，受理客戶提前還款
、變更事項等貸后工作；

7.完成上級領導交代的
其他工作。

1.專業和學歷：全日制大專且
最高學歷為大學本科及以上；

2.專業資質：規定時間內通過
我行個人崗位資格考試（初級
或以上）及個人授信崗位資格
考試；

3.知識技能：具備個人貸款業
務知識、市場營銷、金融、
會計等相關專業知識素養，
如宏觀經濟、行業、金融、
法律以及企業財務等；

4.能力要求：廉潔自律，有
風險意識，具備市場營銷能
力，從事過個貸業務的人員
優先考慮；

5.其他要求：無不良記錄。