第四章 證券投資基金（答案分離版）
　　判斷題
　　1.截至2009年年底，我國的證券投資基金中，開放式基金無論是在基金數(shù)量還是凈資產(chǎn)總額上都占絕對比重。（　　）
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　　2.自2006年開始，隨著我國早期發(fā)售的封閉式基金到期日的逐步臨近，陸續(xù)有到期封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金。到2009年年底，已有30多只封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金。（　　）
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　　3.1868年由美國政府出面組建的海外和殖民地政府信托組織是公認(rèn)的最早的基金機(jī)構(gòu)。（　　）
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　　4.1998～2001年9月是我國封閉式基金發(fā)展階段，在此期間，我國證券市場只有封閉式基金。（　　）
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　　5.2002年，我國第一只開放式基金誕生。此后，我國基金市場進(jìn)入開放式基金發(fā)展階段。（　　）
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　　6.契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。（　　）
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　　7.契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)；公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。（　　）
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　　8.基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營管理，其投資經(jīng)驗比較豐富，收集和分析信息的能力較強(qiáng)，投資行為相對理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場的作用。（　　）
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　　9.開放式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值，而封閉式基金一般每個交易日連續(xù)公布。（　　）
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　　10.債券基金的收益會受市場利率的影響，當(dāng)市場利率下調(diào)時，其收益也會隨之下降。（　　）
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　　11.基金能滿足那些不能或不宜直接參與股票、債券投資的個人或機(jī)構(gòu)的需要。（　　）
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　　12.投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續(xù)費(fèi)；投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費(fèi)和贖回費(fèi)。（　　）
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　　13.封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費(fèi)計算。（　　）
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　　14.封閉式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。（　　）
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　　15.由于債券的年利率固定，因而這類基金的風(fēng)險較低，適合于穩(wěn)健型投資者。（　　）
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　　16.由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，因而不適于社保基金等數(shù)額較大、風(fēng)險承受能力較低的資金投資。（　　）
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　　17.貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。（　　）
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　　18.貨幣市場基金通常被認(rèn)為是高風(fēng)險的投資工具。（　　）26.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會。（　　）
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　　27.基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，通常由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任。（　　）
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　　28.基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于2億元人民幣。（　　）
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　　29.設(shè)立基金管理公司，注冊資本不低于3億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。（　　）
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　　30.基金管理人開展特定多個客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，需遵守《關(guān)于基金管理公司開展特定多個客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)問題的規(guī)定》，該規(guī)定從2009年6月1日起施行。（　　）
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　　31.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)同基金財產(chǎn)一道從事證券投資。（　　）
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　　32.申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備一定的條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。（　　）
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　　33.自2006年2月開始，我國的基金管理公司不需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對象提供投資咨詢服務(wù)。（　　）
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　　34.基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系。（　　）
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　　35.基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人，是基金運(yùn)營的核心。（　　）
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　　36.管理費(fèi)通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，也可以向投資者收取。（　　）
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　　37.托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)總值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。（　　）
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　　38.我國規(guī)定，基金托管人可磋商酌情調(diào)低基金托管費(fèi)，經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后公告，無須為此召開基金持有人大會。（　　）
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　　39.經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計算出的基金份額凈值，是計算基金份額轉(zhuǎn)讓價格尤其是計算開放式基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。（　　）
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　　40.一般情況下，基金份額價格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金價格也隨之提高。尤其是封閉式基金，其基金份額的申購直接按基金份額資產(chǎn)凈值計價。（　　）
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　　41.基金管理人應(yīng)于每個交易日次日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。（　　）
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　　42.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為公允價值變動損益記人當(dāng)期損益。（　　）
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　　43.開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)，但不需約定基金利潤分配的最低比例。（　　）
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　　44.封閉式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤，按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額。（　　）
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　　45.我國的基金管理公司可以從事社保基金管理和企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDII業(yè)務(wù)。（　　）