2010證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識常考考點(diǎn)匯總

單項選擇題

證券市場法律制度

證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)在履行職責(zé)時，如果沒有法律依據(jù)或法律規(guī)定不明，應(yīng)當(dāng)依據(jù)（　　）原則解釋法律和處理問題。

A.公開

B.誠實(shí)信用

C.公正

D.公平

【答案】B

【解析】證券法律制度中的誠實(shí)信用原則要求證券發(fā)行與交易活動的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)誠實(shí)履行義務(wù)，不得濫用權(quán)利。證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)和證券爭議處理機(jī)關(guān)在履行職責(zé)時，如果沒有法律依據(jù)或法律規(guī)定不明，應(yīng)當(dāng)依據(jù)誠實(shí)信用原則解釋法律和處理問題。

按計息方式分類的債券

浮動利率債券的利率應(yīng)與（　　）掛鉤。

A.經(jīng)濟(jì)增長率

B.再貼現(xiàn)率

C.基準(zhǔn)利率

D.物價上漲率

【答案】C

【解析】浮動利率債券是指利率可以變動的債券。這種債券利率的確定與市場利率掛鉤，一般高于市場利率的一定百分點(diǎn)。當(dāng)市場利率上升時，債券的利率也相應(yīng)上浮;反之，當(dāng)市場利率下降時，債券的利率就相應(yīng)下調(diào)。這樣，浮動利率債券就可以避開因市場利率波動而產(chǎn)生的風(fēng)險。

證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

《證券公司內(nèi)部控制指引》，發(fā)布的時間是（　　）。

A.2003年12月15日

B.2002年12月26日

C.2002年11月26日

D.2003年11月26日

【答案】A

恒生指數(shù)

現(xiàn)在的恒生指數(shù)基期指數(shù)為（　　）。

A.100點(diǎn)

B.1000點(diǎn)

C.10000點(diǎn)

D.975.47

【答案】D　律師事務(wù)所

按照我國《證券法》及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，證券承銷機(jī)構(gòu)和（　　）從事承銷業(yè)務(wù)，必須聘請律師，參照證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定制作驗證筆錄。

A.證券公司
B.可轉(zhuǎn)換債券主承銷商

C.證券咨詢機(jī)構(gòu)

D.證券投資機(jī)構(gòu)

【答案】B

基金持有人

公司型基金的投資人通過（　　）行使公司的重大決策權(quán)利。

A.股東大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.收益人大會

【答案】B

【解析】對于不同類型的基金，投資人對投資決策的影響方式是不同的。在公司型基金中，基金投資人通過股東大會選舉產(chǎn)生基金公司的董事會來行使基金公司的重大決策權(quán)利。而在契約型基金中，基金投資人只能通過召開基金收益人大會對基金的重大事項作出決議

按發(fā)行主體分類的債券，固定利率債券與浮動利率債券

一般而言，下列債券的信用風(fēng)險依次從低到高排列的順序為（　　）。

A.政府債券、公司債券、金融債券

B.金融債券、公司債券、政府債券

C.政府債券、金融債券、公司債券

D.金融債券、政府債券、公司債券

【答案】C

【解析】信用風(fēng)險又稱違約風(fēng)險，指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險。政府債券的信用風(fēng)險最小，一般認(rèn)為中央政府債券幾乎沒有信用風(fēng)險，其他債券的信用風(fēng)險依次從低到高排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。

證券公司的主要業(yè)務(wù)

證券公司自營業(yè)務(wù)主要賺取的是（　　）。

A.傭金

B.手續(xù)費(fèi)

C.價差收益

D.利差收益

【答案】C

【解析】證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司為本機(jī)構(gòu)買賣證券、賺取差價并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險的行為。

債券按利率是否固定分類
債券是（　　）的證明書。

A.股票

B.有價證券

C.債

D.基金

【答案】C

上證指數(shù)

上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，（　　）。

A.以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算

B.以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按簡單平均法計算

C.以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算

D.以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按簡單平均法計算

【答案】C

公司型基金

公司型基金的資產(chǎn)是委托（　　）經(jīng)營管理的。

A.基金持有人大會

B.董事會

C.基金管理公司

D.基金托管人

【答案】C

【解析】公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，基金公司資產(chǎn)為投資者（股東）所有，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金業(yè)務(wù)。

《公司法》的主要內(nèi)容

依照《關(guān)于設(shè)立外商投資股份有限公司若干問題的暫行規(guī)定》，在外商投資股份有限公司中，外國股東購買并持有的股份占公司注冊資本的比例不得低于（　　）。

A.25%

B.30%

C.40%

D.50%

【答案】A　金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別

通常，在金融期權(quán)交易中，（　　）需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金。

A.期權(quán)購入者

B.期權(quán)買賣雙方均要

C.期權(quán)買賣雙方均不

D.期權(quán)出售者

【答案】D

【解析】金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括：①基礎(chǔ)資產(chǎn)不同;②交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同;③履約保證不同，金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納履約保證金，而在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，期權(quán)的購買者，無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金;④現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同;⑤盈虧特點(diǎn)不同;⑥套期保值的作用與效果不同。

股票價格指數(shù)

在計算股價指數(shù)時，先計算各樣本股的個別指數(shù)，再加總求算術(shù)平均，這是股價指數(shù)計算方法中的（　　）。

A.相對法

B.綜合法

C.基期加權(quán)法

D.計算期加權(quán)法

【答案】A

【解析】相對法的計算公式為：，綜合法的計算公式為：。

封閉式基金

封閉式基金期滿終止，清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的（　　）進(jìn)行合理分配。

A.出資比例

B.類型

C.購買日期

D.購買價格

【答案】A

契約型基金

契約型基金是通過（　　）來規(guī)范當(dāng)事人的行為。

A.基金章程

B.基金契約

C.基金董事會

D.基金監(jiān)事會

【答案】B

【解析】契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范雙方當(dāng)事人的行為。　《基金法》的主要內(nèi)容