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證券投資基金知識：基金的分類

發布時間：2010-06-12 19:27 來源：證券從業資格考試投資基金查看：次打印關閉

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基金的分類——按投資目標區分

成長型基金	(growth funds)是以資本長期增值為投資目標，較少考慮當期收入的基金。其投資對象主要是市場中有較大升值潛力的小公司股票和一些新興行業的股票。這類基金一般很少分紅，經常將投資所得股息、紅利和盈利進行再投資，以實現資本增值。
收益型基金	(income funds)是以追求基金當期收入為投資目標的基金，其投資對象主要是那些績優股、債券等收入比較穩定的有價證券。它一般把所得的利息、紅利都分配給投資者。此類基金最大的優點為，損失本金的風險性很低，其投資報酬率也略優于銀行定期存款。
平衡型基金	(balanced funds)介于成長型基金及收益型基金之間，既追求長期資本增值，又追求當期收入的基金。主要投資于債券、優先股和部分普通股，這些有價證券在投資組合中有比較穩定的比例，一般25%-50%用于優先股和債券，其余的用于普通股投資。其風險和收益介于成長型基金和收益型基金之間。

基金的分類——按投資標的區分

股票基金	是指以股票為主要投資對象的基金。根據中國證監會對基金類別的分類標準，60%以上的基金資產投資于股票的，為股票基金。市面上大多數的基金都是股票基金。一般說來，股票基金的獲利性是最高的，但相對來說投資的風險也較大。
債券基金	以債券為主要投資標的。根據中國證監會對基金類別的分類標準，80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金。由于債券價格波動幅度遠比股票小，所以債券基金的風險較低。
混合基金	以股票、債券為投資對象，以期通過在不同資產類別上的投資，實現收益與風險之間的平衡。根據證監會對基金的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但投資比例不符合股票基金、債券基金規定的，為混合基金。

基金的分類——按資金來源和運用地域

國內基金	是指由國內投資者資本組成的，投資于國內證券市場的投資基金。
國家基金	是指資本來源于國外，并投資于某一特定國家的投資基金。
國際基金	是指基金資本來源于國內，但投資于國外證券市場的投資基金。
海外基金	也稱離岸基金，是指基金資本來源于國外，并投資于國外證券市場的投資基金。

基金的分類——按運作方式區分

封閉式基金	是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。　封閉式基金有固定的存續期，期間基金規模固定，一般在證券交易所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。
開放式基金	是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。　開放式基金一般沒有存續期，沒有固定的基金規模限制，投資者可以隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。我國于2001年推出第一只開放式基金。

基金的分類——按組織形式區分

契約型基金	契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設立，基金投資者的權利主要體現在基金合同的條款上，而基金合同條款的主要方面通常由基金法律所規范。
公司型基金	公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任分享投資收益。公司型基金不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業的財務顧問或管理公司來經營與管理基金資產。

基金的分類——按募集方式區分

公募基金	公募基金是指可以面向社會大眾公開發行銷售的一類基金。主要具有如下特征：可以面向社會公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。
私募基金	私募基金是只能采取非公開方式面向特定投資者募集發行的基金。與公募基金相比，私募基金不能進行公開的發售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數常常受到嚴格的限制。

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