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第一章 風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)
本章知識(shí)線索
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風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ) |
風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理 |
風(fēng)險(xiǎn)、收益與損失 |
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風(fēng)險(xiǎn)管理與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng) |
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商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展 |
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商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)別 |
信用風(fēng)險(xiǎn) |
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市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) |
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操作風(fēng)險(xiǎn) |
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流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) |
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國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) |
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聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) |
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法律風(fēng)險(xiǎn) |
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戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) |
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風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略 |
風(fēng)險(xiǎn)分散 |
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風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖 |
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風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 |
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風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 |
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風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 |
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商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)與資本 |
資本的概念和作用 |
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監(jiān)管資本與資本充足率要求 |
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經(jīng)濟(jì)資本及其應(yīng)用 |
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風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)理基礎(chǔ) |
收益的計(jì)量 |
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常用的概率統(tǒng)計(jì)知識(shí) |
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投資組合分散風(fēng)險(xiǎn)的原理 |
第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
一、風(fēng)險(xiǎn)、收益與損失
(一)風(fēng)險(xiǎn)的定義
(1)風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果的不確定性(或稱(chēng)為變化)。(抽象概念)
(2)風(fēng)險(xiǎn)是損失的可能性。(本書(shū)的理解)
(3)風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果對(duì)期望的偏離,即波動(dòng)性。(現(xiàn)代金融風(fēng)險(xiǎn)管理理念)
(二)風(fēng)險(xiǎn)與損失
風(fēng)險(xiǎn)絕不能等同于損失。損失是事后概念,風(fēng)險(xiǎn)是明確的事前概念。兩者描述的是不能同時(shí)并存的事物發(fā)展的兩種狀態(tài)。
金融風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失分為:預(yù)期損失、非預(yù)期損失和災(zāi)難性損失。
預(yù)期損失通過(guò)提取損失準(zhǔn)備金和沖減利潤(rùn)的方式來(lái)應(yīng)對(duì)和吸收;
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