第七章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

一、單項(xiàng)選擇題
1. 按照《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，下列說法不正確的是（）。
A.《保險(xiǎn)法》不僅調(diào)整保險(xiǎn)組織，還調(diào)整保險(xiǎn)行為
B.同一保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托
C.保險(xiǎn)代理人可以是單位
D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人只能由個(gè)人擔(dān)任
2. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中法律關(guān)系的主體有兩個(gè)，即（）。
A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行
B.商業(yè)銀行和客戶
C.中央銀行和商業(yè)銀行
D.理財(cái)人員和客戶
3. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶和商業(yè)銀行之間是（）關(guān)系。
A.委托代理
B.信托
C.法定代理
D.契約
4. 下列關(guān)于代理的說法，不正確的是（）。
A.代理人在代理權(quán)限內(nèi)，以被代理人的名義實(shí)施民事法律行為
B.法人可以通過代理人實(shí)施民事法律行為
C.代理人在代理活動(dòng)中具有附屬的法律地位
D.依照法律規(guī)定或者按照雙方當(dāng)事人約定，應(yīng)當(dāng)由本人實(shí)施的民事法律行為，不得代理
5. 下列銀行業(yè)監(jiān)管措施中，不正確的是（）。
A.要求某銀行向社會(huì)披露董事會(huì)成員變更情況
B.要求某銀行報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告
C.銀監(jiān)局某處長帶著個(gè)人工作證件單獨(dú)到銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查
D.要求某銀行總經(jīng)理就銀行的某項(xiàng)業(yè)務(wù)做出說明
6. 《保險(xiǎn)法》第十七條規(guī)定，訂立保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)向投保人說明保險(xiǎn)合同的條款內(nèi)容，并可以就保險(xiǎn)標(biāo)的或者被保險(xiǎn)人的有關(guān)情況提出詢問，投保人應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知。下列關(guān)于如實(shí)告知的理解，不正確的是（）。
A.投保人故意隱瞞事實(shí)，不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同
B.投保人因過失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承保或者提高保險(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同
C.投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人對(duì)于保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但需退還保險(xiǎn)費(fèi)
D.投保人因過失未履行如實(shí)告知義務(wù)，對(duì)保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響的，保險(xiǎn)人對(duì)于保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但可以退還保險(xiǎn)費(fèi)
7. 人壽保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為（）。
A.自保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年
B.自保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起2年
C.自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年
D.自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起2年
8. 根據(jù)《信托法》規(guī)定，下列說法不正確的是（）。
A.受托人應(yīng)當(dāng)每年定期將信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況，報(bào)告委托人和受益人
B.受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對(duì)自己所受到的損失，以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)
C.受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)
D.信托產(chǎn)品的受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)
9. 根據(jù)《信托法》，下列關(guān)于受益人的說法，不正確的是（）。
A.受益人可以是自然人、法人，或者依法成立的其他組織
B.委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人
C.受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人
D.受益人自信托生效之日起享有信托受益權(quán)
10. 根據(jù)《信托法》.下列關(guān)于受益人權(quán)利的說法，不正確的是（）。
A.共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益
B.受益人可以放棄信托受益權(quán)
C.受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)
D.受益人的信托受益權(quán)僅能自己享有，不得繼承和轉(zhuǎn)讓
11. 我國某商業(yè)銀行進(jìn)行境外理財(cái)投資。其用于境外投資的全部資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)（）。
A.保管在該銀行相應(yīng)的理財(cái)部門
B.將50％的資產(chǎn)委托給另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管，并支付該部分托管費(fèi)，剩余部分由自己的理財(cái)部門管理
C.全部委托另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管
D.委托給一家境外商業(yè)銀行托管
12. 商業(yè)銀行A作為商業(yè)銀行B境外理財(cái)投資的托管人為其保存資金往來記錄，其保存的時(shí)間應(yīng)當(dāng)不少于（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
13. 下列關(guān)于商業(yè)銀行境外理財(cái)投資的說法，正確的是（）。
A.境內(nèi)托管人在本行開立證券托管賬戶，用于與境外證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)之間的證券托管業(yè)務(wù)
B.境內(nèi)托管人必須為不同商業(yè)銀行分別設(shè)置托管賬戶
C.境內(nèi)托管人通過本行外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶辦理與境外證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)之間的資金結(jié)算業(yè)務(wù)
D.境外托管代理人通過一個(gè)托管賬戶代理不同境內(nèi)托管人的業(yè)務(wù)
14. 從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)（）。
A.在投資者開設(shè)賬戶時(shí)為其捆綁理財(cái)產(chǎn)品
B.定期披露投資風(fēng)險(xiǎn)狀況
C.履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)
D.詳細(xì)告知投資者投資計(jì)劃
15. 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度。妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。保存期不少于（）年。
A.5
B.7
C.10
D.15
16. 商人張某從國內(nèi)運(yùn)貨到周邊國家銷售，獲利10萬元，則他應(yīng)當(dāng)在年度終了后（）日內(nèi)納稅。
A.60
B.30
C.15
D.10
17. 我國證券投資基金的基金托管人是（）。
A.保險(xiǎn)公司
B.信托公司
C.商業(yè)銀行
D.基金公司
18. 下列關(guān)于《證券投資基金法》對(duì)于基金管理人有關(guān)規(guī)定的說法，不正確的是（）。
A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的具體投資操作
B.基金管理人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行擔(dān)任
C.基金管理人的注冊(cè)資本不得低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
D.基金管理人可以接受其他機(jī)構(gòu)委托進(jìn)行資產(chǎn)管理
19. 根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)招募說明書、基金募集方案及發(fā)行計(jì)劃等與基金合同發(fā)生抵觸時(shí)，應(yīng)當(dāng)以（）為準(zhǔn)。
A.基金合同
B.招募說明書
C.基金募集方案
D.基金發(fā)行計(jì)劃
20. 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。
A.3
B.6
C.9
D.12
21. 下列關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)說法不正確的是（）。
A.證券投資基金具有組合投資、費(fèi)用低的優(yōu)點(diǎn)
B.流動(dòng)性強(qiáng)
C.證券投資基金是一種直接的證券投資方式
D.與直接購買股票相比，投資者與上市公司沒有任何直接關(guān)系
22. 書面委托代理的授權(quán)委托書授權(quán)不明的，（）。
A.被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人不承擔(dān)責(zé)任
B.代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，被代理人不承擔(dān)責(zé)任
C.被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人負(fù)連帶責(zé)任
D.代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，被代理人負(fù)連帶責(zé)任
23. 不滿（）周歲的未成年人是無民事行為能力人，由他的法定代理人代理民事活動(dòng)。
A.10
B.14
C.16
D.18
24. 當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權(quán)拒絕其履行要求，這是（）。
A.同時(shí)履行抗辯權(quán)
B.先履行抗辯權(quán)
C.后履行抗辯權(quán)
D.不安抗辯權(quán)
25. 商業(yè)銀行總行撥付給分支機(jī)構(gòu)的營運(yùn)資金額的總和，不得超過商業(yè)銀行總行資本總額的（）。
A.30%
B.50%
C.60%
D.70%