一、書籍封面及內容簡介

該系列叢書是根據最新版大綱編寫而成，包含講義、預測練習題和往年真題三大要素，講義中設置了“考點記憶圖”和“考點內容精析”版塊，幫助考生把握要點，條理化記憶；本章預測試題包含最新大綱中列出的所有考點，以練習的方式幫助考生鞏固知識點；歷年真題幫助考生了解考試的題型、題量及考試難度，讓考生做到心里有數。同時，此系列叢書還特別配置了上機模考光盤，隨機組題，全真模擬考試，幫助考生實戰演練，提前解決考試中可能遇到的問題

二、書籍目錄

第一章　個人理財概述
　本章考點記憶圖
　本章考點內容精講
　　第一節　個人理財業務的概念和分類
　　第二節　個人理財的發展
　　第三節　個人理財業務的影響因素
　本章預測試題
　參考答案及解析
第二章　個人理財基礎
　本章考點記憶圖
　本章考點內容精講
　　第一節　生命周期與個人理財規劃
　　第二節　理財價值觀
　　第三節　客戶的風險屬性
　　第四節　貨幣的時間價值與利率的相關計算
　　第五節　投資理論和市場有效性
　　第六節　資本配置與產品組合
　本章預測試題
　參考答案及解析
第三章　金融市場
　本章考點記憶圖
　本章考點內容精講
　　第一節　金融市場的功能和結構
　　第二節　貨幣市場
　　第三節　資本市場
　　第四節　金融衍生品市場
　　第五節　外匯市場
　　第六節　保險市場
　　第七節　黃金及其他投資市場
　　第八節　金融市場的發展
　本章預測試題
　參考答案及解析
第四章　銀行理財產品
　本章考點記憶圖
　本章考點內容精講
　　第一節　理財產品市場發展
　　第二節　當前市場主要的銀行理財產品介紹
　本章預測試題
　參考答案及解析
第五章　銀行代理理財產品
　本章考點記憶圖
　本章考點內容精講
　　第一節　銀行代理理財產品概述
　　第二節　基金
　　第三節　股票
　　第四節　保險和國債
　　第五節　信托和黃金
　本章預測試題
　參考答案及解析
第六章　理財顧問服務
　本章考點記憶圖
　本章考點內容精講
　　第一節　理財顧問服務概述
　　第二節　客戶分析
　　第三節　財務規劃
　本章預測試題
　參考答案及解析
第七章　個人理財業務相關法律法規
　本章考點記憶圖
　本章考點內容精講
　　第一節　個人理財業務活動涉及的相關法律
　　第二節　個人理財業務活動涉及的相關行政法規
　　第三節　個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋
　本章預測試題
　參考答案及解析
第八章　個人理財業務的合規性管理
　本章考點記憶圖
　本章考點內容精講
　　第一節　商業銀行開展個人理財業務的合規性管理
　　第二節　個人理財業務風險管理
　　第三節　個人理財業務從業人員的合規性管理
　　第四節　客戶的合規性管理
　本章預測試題
　參考答案及解析
附錄一
　銀行業從業人員資格認證考試——個人理財真題
　　參考答案及解析
　銀行業從業人員資格認證考試——個人理財真題
　　參考答案及解析
附錄二
　《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》
附錄三
　《商業銀行個人理財業務風險管理指引》
附錄四
　中國銀行業從業人員資格認證考試個人理財科目考試大綱

三、書籍部分章節內容

第一章　個人理財概述
　　第一節　個人理財業務的概念和分類
　 一、個人理財業務的概念
　個人理財業務是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。
商業銀行個人理財業務人員是指能夠為客戶提供財務分析、規劃或投資建議的業務人員，銷售理財計劃或投資性產品的業務人員，以及其他與個人理財業務銷售和管理活動緊密相關的專業人員。
商業銀行個人理財的專業化服務活動表現為兩種性質：一種是顧問性，此時商業銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢；另一種是受托性質，此時商業銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動。
個人理財業務是建立在委托一代理關系基礎之上的銀行業務，是一種個性化、綜合化服務。
境外法律并不禁止商業銀行從事有關證券業務，一般也不禁止商業銀行在向客戶提供理財業務過程中進行信托活動。
《中華人民共和國商業銀行法》明確規定商業銀行不得從事證券和信托業務。
二、個人理財業務的分類
　　商業銀行個人理財分為理財顧問服務和綜合理財服務。
(一)理財顧問服務
理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務，它是一種針對個人客戶的專業化服務，區別于那些商業銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業務咨詢活動。
(二)綜合理財服務
綜合理財服務是指商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動。
綜合理財服務又可分為私人銀行業務和理財計劃。
1．理財計劃
理財計劃是指商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發、設計并銷售的資金投資和管理計劃。商業銀行在綜合理財服務活動中，可以向特定目標客戶群銷售理財計劃。