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一、簡答題()
1、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》何時通過并開始施行?
2003年12月27日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議審議通過,自2004年2月1日起施行。
2、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法目的是什么?
加強(qiáng)對銀行業(yè)的監(jiān)督管理,規(guī)范監(jiān)督管理行為;防范和化解銀行業(yè)金融風(fēng)險;保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益;促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展。
3、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所指的銀行監(jiān)督管理的目標(biāo)是什么?
促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行,維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心。
4、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定,銀行業(yè)監(jiān)督管理的原則是什么?
依法原則;公開原則;公正原則;效率原則。
5、銀監(jiān)會提出的四項現(xiàn)代監(jiān)管理念是什么?
管法人,將銀行機(jī)構(gòu)作為一個法人整體進(jìn)行管理;管風(fēng)險,增強(qiáng)銀行機(jī)構(gòu)識別、監(jiān)測和控制風(fēng)險的能力;管內(nèi)控,嚴(yán)格監(jiān)管銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況;提高透明度,通過真實披露信息,約束經(jīng)營者的行為。
6、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指哪些機(jī)構(gòu)?
指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。
7、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員的行為準(zhǔn)則是什么?
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十條規(guī)定,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員,應(yīng)當(dāng)忠于職守,依法辦事,公正廉潔,不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)利益,不得在金融機(jī)構(gòu)等企業(yè)中兼任職務(wù)。
8、非現(xiàn)場監(jiān)管包括哪些環(huán)節(jié)?
六個環(huán)節(jié):一是采集數(shù)據(jù);二是對有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行了核對、整理;三是生成風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)值;四是風(fēng)險監(jiān)測分析和質(zhì)詢;五是風(fēng)險初步評價與早期預(yù)警;六是指導(dǎo)現(xiàn)場檢查。
9、非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標(biāo)由哪幾部分組成?
一是非現(xiàn)場監(jiān)管體系建設(shè)年度工作目標(biāo);二是日常性監(jiān)測分析和風(fēng)險評價工作目標(biāo);三是當(dāng)年計劃完成的監(jiān)管目標(biāo)任務(wù)。
10、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則內(nèi)容是什么?
審慎經(jīng)營規(guī)則,包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。
