在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)全球化背景下，自主創(chuàng)新能力及水平日益成為影響國家和企業(yè)核心競爭力的重要因素，直接關(guān)系國家和企業(yè)的興衰成敗。2006年，黨中央、國務(wù)院明確提出要把我國建設(shè)成為創(chuàng)新型國家，把增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力提升到國家戰(zhàn)略的高度，作為科學(xué)技術(shù)發(fā)展的戰(zhàn)略基點和調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)變增長方式的中心環(huán)節(jié)。這是從我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的全局出發(fā)做出的重要決策，也是推動我國跨越式發(fā)展,逐步實現(xiàn)國家繁榮富強(qiáng)和人民生活富裕的迫切需要，事關(guān)我國可持續(xù)發(fā)展全局，具有重大的現(xiàn)實意義和深遠(yuǎn)的歷史意義。

一、增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力是我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展到新階段的必然選擇

經(jīng)過改革開放二十多年來的發(fā)展，我國鋼鐵、石油石化、汽車等關(guān)系國民經(jīng)濟(jì)命脈的重要產(chǎn)業(yè)，主要通過引進(jìn)、吸引、消化國外高新技術(shù)實現(xiàn)了快速發(fā)展，以較低的研發(fā)投入推動產(chǎn)業(yè)技術(shù)水平和生產(chǎn)水平上了一個大臺階，建成了較為完善的產(chǎn)業(yè)體系，也為今后一段時期這些產(chǎn)業(yè)乃至我國經(jīng)濟(jì)社會整體可持續(xù)發(fā)展奠定了較好的基礎(chǔ)。但是，技術(shù)引進(jìn)最本質(zhì)的意義在于縮短技術(shù)學(xué)習(xí)的過程，并最終實現(xiàn)自主創(chuàng)新能力的大幅提升，這一點多年來在國內(nèi)沒有得到真正重視和執(zhí)行。在“引進(jìn)、消化、吸收、創(chuàng)新”這一技術(shù)發(fā)展鏈條中，創(chuàng)新這一環(huán)節(jié)經(jīng)常被我國企業(yè)忽略，企業(yè)重視的是引進(jìn)后的使用，而非引進(jìn)后的學(xué)習(xí)和創(chuàng)新。最明顯的例證是資金投入結(jié)構(gòu)：平均花一美元引進(jìn)技術(shù)，日本當(dāng)年要花約7美元進(jìn)行消化吸收和創(chuàng)新，而我國平均只有7分錢。兩種截然不同的資金投入結(jié)構(gòu)導(dǎo)致了自主創(chuàng)新能力的強(qiáng)弱漸分高下，經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展也呈現(xiàn)出兩種不同的軌跡：八十年代，日本已走過了從引進(jìn)到創(chuàng)新的過渡期，進(jìn)入了技術(shù)輸出國的行列，而在我國，由于“引進(jìn)、消化、吸收、創(chuàng)新”鏈條在“創(chuàng)新”這一環(huán)節(jié)的斷裂，導(dǎo)致每隔一段時期，企業(yè)就要花費巨額費用來引進(jìn)國外技術(shù)，長此以往形成了不良循環(huán)：改革開放至今，我國自主創(chuàng)新能力提高緩慢，對外技術(shù)依存度仍高達(dá)50%??60％，主要技術(shù)受制于人的狀況沒有得到根本轉(zhuǎn)變。因此，如果不切實推進(jìn)企業(yè)等經(jīng)濟(jì)主體的自主創(chuàng)新能力建設(shè)，我國將失去未來經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的支撐點和在國際市場上的主動權(quán)。

二、推動高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，增強(qiáng)企業(yè)自主創(chuàng)新能力，必須以健全的金融體系為支撐

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，資金是經(jīng)濟(jì)主體正常運轉(zhuǎn)的必要條件，特別是在企業(yè)自主創(chuàng)新時期及高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的融資，同傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)相比，具有投入大、回收期長、風(fēng)險高、多階段等特點，因此，融資渠道暢通，在推動一國高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展、提升企業(yè)自主創(chuàng)新能力方面具有不可替代的重要作用。從全球范圍來看，為了加速提升本國自主創(chuàng)新能力，各國政府都采取了一系列支持性、推動性政策措施，其中，構(gòu)建滿足高新技術(shù)發(fā)展需求、有利于促進(jìn)企業(yè)自主創(chuàng)新的金融體系，是發(fā)達(dá)國家和發(fā)展中國家的通行做法。發(fā)達(dá)國家科技產(chǎn)業(yè)之所以能夠取得全面快速發(fā)展，一個重要原因就是他們有比較健全的投融資體制作為支撐。

近年來，為促進(jìn)高科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，提高企業(yè)的自主創(chuàng)新能力，中國人民銀行、銀監(jiān)會相繼出臺一系列針對高科技創(chuàng)新研發(fā)領(lǐng)域和企業(yè)創(chuàng)新行為的金融扶持政策，對促進(jìn)我國企業(yè)自主創(chuàng)新起到了一定推動作用。但總體來看，由于當(dāng)前我國仍處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時期，投融資渠道還是比較狹窄，金融產(chǎn)品較少，此外，在過去相當(dāng)長的時間內(nèi)，我國的金融系統(tǒng)，不論是銀行還是資本市場，主要服務(wù)對象都是國有大型企業(yè)，忽視了對創(chuàng)新能力更為活躍的中小企業(yè)的支持，一定程度上抑制了企業(yè)自主創(chuàng)新的積極性，不能滿足企業(yè)相關(guān)融資需求。

自2006年初《國家中長期科學(xué)和技術(shù)發(fā)展規(guī)劃綱要（2006年－2020年）》出臺后，我國正式把加強(qiáng)自主創(chuàng)新作為國家發(fā)展戰(zhàn)略，國務(wù)院隨后發(fā)布的《關(guān)于實施〈綱要〉若干配套政策的通知》為自主創(chuàng)新戰(zhàn)略提供了政策保障，并從科技投入、稅收激勵、金融支持、政府采購、保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)、人才隊伍建設(shè)等十個方面提出了切實可行的政策措施。其中在金融方面，分別對銀行機(jī)構(gòu)、創(chuàng)業(yè)風(fēng)險投資、多層次資本市場、保險、外匯等支持企業(yè)創(chuàng)新提出了具體要求，這說明我國政府已充分認(rèn)識到金融體系發(fā)展與自主創(chuàng)新發(fā)展同步的重要性，從而為我國建設(shè)以推動自主創(chuàng)新為宗旨的金融體系奠定了堅實的思想和制度基礎(chǔ)。

三、發(fā)揮國家開發(fā)銀行作用，以金融創(chuàng)新推動自主創(chuàng)新能力建設(shè)

從我國當(dāng)前金融體系的現(xiàn)狀來分析，雖然資本市場等直接融資渠道發(fā)展較快，但銀行仍然是我國企業(yè)和機(jī)構(gòu)融資的主要渠道，多年來融資規(guī)模占比一直達(dá)80%左右。因此，在大力發(fā)展我國資本市場的同時，充分發(fā)揮好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的作用，合理配置這筆龐大的金融資源為企業(yè)自主創(chuàng)新所用，是構(gòu)建適合我國國情的、有利于促進(jìn)高新技術(shù)發(fā)展和企業(yè)自主創(chuàng)新的融資體系的一個重要組成部分。進(jìn)一步深入分析，由于用于高科技研發(fā)和創(chuàng)新的資金投入具有回收期長、額度大、風(fēng)險也大的特點，一貫以“審慎經(jīng)營”為原則的商業(yè)銀行體系在這一領(lǐng)域面前也往往止步，即使在美國,一般商業(yè)銀行對高科技及創(chuàng)新領(lǐng)域的資金投入也十分謹(jǐn)慎。因此，從我國國情出發(fā)，充分發(fā)揮以服務(wù)國家發(fā)展戰(zhàn)略為業(yè)務(wù)主旨的政策性銀行的示范和引導(dǎo)作用，是構(gòu)造我國推動自主創(chuàng)新的金融體系的過程中一條可以探索的途徑。在這一領(lǐng)域，筆者認(rèn)為，切實發(fā)揮我國最大的政策性銀行——國家開發(fā)銀行的職能和業(yè)務(wù)優(yōu)勢，推動高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和增強(qiáng)企業(yè)自主創(chuàng)新能力，既有可行性，也具有高效率。

首先，國家開發(fā)銀行具有支持高新產(chǎn)業(yè)發(fā)展和企業(yè)自主創(chuàng)新的業(yè)務(wù)職能。根據(jù)1994年《國務(wù)院關(guān)于組建國家開發(fā)銀行的通知》及其附件《國家開發(fā)銀行章程》的規(guī)定，國家開發(fā)銀行的主要任務(wù)是“按照國家的法律、法規(guī)和方針、政策，籌集和引導(dǎo)社會資金，支持國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)大中型基本建設(shè)和技術(shù)改造等政策性項目及其配套工程的建設(shè)……”，可以看出，對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和企業(yè)自主創(chuàng)新進(jìn)行融資支持包括在該行職能范圍中。