第五章 理財顧問服務(wù)

　　主要內(nèi)容：

　　1.理財顧問服務(wù)概述

　　2.客戶分析

　　3.財務(wù)規(guī)劃

　　5.1理財顧問服務(wù)概述

　　5.1.1理財顧問服務(wù)概念

　　5.1.2理財顧問服務(wù)流程

　　5.1.3理財顧問服務(wù)特點

　　顧問性、專業(yè)性、綜合性、制度性、長期性

　　5.2客戶分析

　　5.2.1收集客戶信息

　　1.客戶信息分類

　　(1)定量信息和定性信息

　　(2)財務(wù)信息和非財務(wù)信息

　　2.客戶信息收集方法

　　(1)初級信息的收集方法

　　(2)次級信息的收集方法

　　5.2.2客戶財務(wù)分析

　　1.個人資產(chǎn)負(fù)債表

　　2.現(xiàn)金流量表

　　3.未來現(xiàn)金流量表

　　(1)預(yù)測客戶的未來收入